Верховная Суд отказался удовлетворить кассационную жалобу НБУ и оставил без изменений решение судов низших инстанций по делу No520/1636/19 в частях, которыми было отменено штраф 5900000 грн, наложенный Нацбанком на Мегабанк, за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Решение было принято 18 декабря.
Вместе с тем, суд кассационной инстанции подтвердил законность штрафа размером в 300 000 грн, который НБУ наложил на Мегабанк за нарушение финмониторинговых правил. В данном случае речь идет об обязанности при идентификации клиентов выявлять факт их принадлежности к национальным публичным деятелям, близких лиц или связанных с ними лиц.
Ранее Нацбанк заявлял, что выявил факты снятия наличных в банке за период с марта 2017 по апрель 2018 на сумму около 211,8 тыс. гривен группой физических лиц-клиентов банка. По оценкам регулятора, характер таких финансовых операций давал основания полагать, что целью их осуществления была конвертация (перевод) безналичных средств в наличность.
Основанием для такого вывода НБУ служило в т.ч. то, что клиент банка — финкомпания — предоставляла краткосрочные кредиты физлицам (в т.ч. безработным, лицам с низкими официальными доходами) по несколько миллионов гривен на нерыночных условиях, а их погашение осуществляли поручители, в частности, два юрлица.
Однако Верховный Суд в контексте штрафа на сумму 5900000 грн решил, что «суды предыдущих инстанций обоснованно установили, что истцом [банком] при взаимоотношениях с контрагентами в полной мере были соблюдены требования законодательства по идентификации и верификации клиентов при установлении деловых отношений».
Суды пришли к обоснованному правильному выводу об отсутствии оснований считать, что указанные выше финансовые операции по получению физическими лицами наличных денежных средств со своих счетов свидетельствуют о рисковой деятельности, поскольку эти операции не запрещены действующим законодательством.
