Кредиторы потерпевшего банкротство «Дельта Банка» лишились 24,5 млрд гривен.
Предполагается, что руководство и акционеры банка разрабатывали и внедряли мошеннические схемы, целью которых было получение рефинансирования. Факты, вызвавшие подобные подозрения, обнаружил представитель ФГВФЛ в ходе проведения проверок, сообщает пресс-служба Фонда гарантирования.
Вывод активов из «Дельтабанка»
Известно, что кредиты рефинансирования выдавались под залог одного и того же портфеля. Однако согласно информации, представленной в документах, банк получал кредиты, не требующие обременений. Таким образом, часть финансовых средств оставалась необеспеченной. Низкокачественный портфель ошибочно был принят за высококачественный. Компания умело скрывала просрочки, истинные сроки выплат по кредитам. Так, убытки, которые понесли Нацбанк и государство в целом, вследствие нечестной деятельности «Дельта Банка», достигли 900 млн гривен.
Общая сумма мошеннических операций, которые внедрялись путем использования сфальсифицированных платежек, равна 2,6 млрд долларов США.
Должностные лица «Дельта Банка» использовали следующие схемы выведения активов:
- увеличение объема статутного капитала за счет средств, собранных в результате проведений операций, с использованием сфальсифицированных SWIFT-сообщений;
- беспроцентное кредитование контрагентов;
- использование фальшивых денег во время погашения кредитов и произведения расчетов;
- увеличение карточных лимитов.
В результате подобной деятельности руководству финансовой организации удалось вывести не менее 4,5 млрд долларов. Денежные средства были присвоены должностными лицами банка, которым выдвинуто подозрение в злоупотреблении служебным положением.
