Как не стать жертвой мошенников – довольно-таки актуальный вопрос нашего времени. Сегодня в Украине и во всем мире существуют тысячи различных инвестиционных проектов: форекс-трейдинги, криптоактивы, бинарные опционы и многое другое. Порой очень сложно понять, какой из проектов принесет прибыль, а какой станет горьким опытом. Чтобы пролить свет на ситуацию, специалисты назвали 10 признаков того, что проект в конечном итоге окажется ловушкой. Итак, вперед к ознакомлению.
Обещание в стиле “Золотые горы”
Если вам обещают доходность в 100% годовых, смело прекращайте какие-либо переговоры с представителем компании. Сверхприбыль – это главный признак скам-проекта, который чаще всего сопровождается еще и расплывчатой идеей достижения такого дохода. Золотые горы и отсутствие четкого описания того, как ваши деньги будут использованы, однозначно должны насторожить.
Отсутствие лицензии
Представители сомнительных инвестиционных чаще всего не имеют абсолютно никаких документов на следующие действия:
- предоставление финансовых услуг;
- управление активами;
- другие услуги на рынке капитала.
Такие компании либо вообще не показывают никаких документов, либо подсовывают “лицензии” иностранных сомнительных организаций.
Масштабная реклама
Агрессивный маркетинг – один из главных признаков подозрительного предложения. Скам-проекты больше других нуждаются в рекламной поддержке, поэтому спешат создать себе репутацию с помощью масштабной и яркой программы. Чаще всего она построена на эмоциональных мотивах, а не на рациональных доводах.
Взаимодействие исключительно в онлайн-режиме
Отсутствие физического офиса, то есть юридического отдела, бухгалтерии и смежных служб, должно натолкнуть потенциального инвестора на размышление. Где же хранятся профессиональные истории сотрудников, которые будут управлять средствами инвесторов? Вопрос без ответа.
Отсутствует регистрация в стране привлечения инвесторов
Отсутствие регистрации в стране, где компания пытается привлечь инвесторов – еще один звоночек о потенциальной афере. Начиная сотрудничество с такой компанией, “семь раз отмерьте”.
Не проводится аккредитация инвестора
Представители скам-проектов абсолютно не интересуются финансовым состоянием и кредитной историей инвестора. Они готовы сотрудничать даже с самыми малообеспеченными лицами.
Закрытость информации о руководстве проекта
Каждый солидный проект должен иметь юридическое и финансовое сопровождение. По поводу финансового мы уже говорили выше, в пункте о физическом отсутствии офиса. Что касается юридического, то здесь имеется в виду закрытость информации о настоящих руководителях проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей руководителей в рекламе говорят о сомнительности компании.
Отсутствует подписание документов
Согласно действующему законодательству Украины, законными являются лишь те сделки, которые скреплены подписями сторон. Таким образом участники проявляют желание к сотрудничеству. Благодаря современным технологиям сегодня закрепить сотрудничество можно даже электронной подписью не выходя из дома. Если представитель компании не упомянул о том, что нужно подписать какие-либо документы, смело прекращайте взаимодействие.
Настойчивое привлечение друзей к проекту
Многие компании привлекают клиентов различными акциями и розыгрышами. Например, начисляют бонусы за каждого приведенного друга, что является вполне нормальным в современном мире. Однако если настойчивость учреждения в этом вопросе переходит все меры приличия, пора задуматься над тем, куда вы попали. Очень часто такие компании разрабатывают детализированные программы получения дополнительных бонусов за привлечение в проект новых лиц. Доходная пирамида – это демонстрация огромного желания управлять не только вашими деньгами, но и ваших друзей.
Сокрытие права собственности
В мошеннических проектах отсутствуют систематические отчеты по операциям и результатам управления активами вкладчиков. Кроме этого, инвестору не выдают никаких документов, подтверждающих право собственности на его часть активов.
Вот такие 10 признаков фиктивности инвестиционных проектов и финансовых операций назвали специалисты Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Будьте бдительны и не попадайтесь в ловушки аферистов!
