Осторожно мошенники: 10 признаков афер

24.08.2019

Как не стать жертвой мошенников – довольно-таки актуальный вопрос нашего времени. Сегодня в Украине и во всем мире существуют тысячи различных инвестиционных проектов: форекс-трейдинги, криптоактивы, бинарные опционы и многое другое. Порой очень сложно понять, какой из проектов принесет прибыль, а какой станет горьким опытом. Чтобы пролить свет на ситуацию, специалисты назвали 10 признаков того, что проект в конечном итоге окажется ловушкой. Итак, вперед к ознакомлению.

Обещание в стиле “Золотые горы”

Если вам обещают доходность в 100% годовых, смело прекращайте какие-либо переговоры с представителем компании. Сверхприбыль – это главный признак скам-проекта, который чаще всего сопровождается еще и расплывчатой идеей достижения такого дохода. Золотые горы и отсутствие четкого описания того, как ваши деньги будут использованы, однозначно должны насторожить.

Отсутствие лицензии

Представители сомнительных инвестиционных чаще всего не имеют абсолютно никаких документов на следующие действия:

  • предоставление финансовых услуг;
  • управление активами;
  • другие услуги на рынке капитала.

Такие компании либо вообще не показывают никаких документов, либо подсовывают “лицензии” иностранных сомнительных организаций.

Масштабная реклама

Агрессивный маркетинг – один из главных признаков подозрительного предложения. Скам-проекты больше других нуждаются в рекламной поддержке, поэтому спешат создать себе репутацию с помощью масштабной и яркой программы. Чаще всего она построена на эмоциональных мотивах, а не на рациональных доводах.

Взаимодействие исключительно в онлайн-режиме

Отсутствие физического офиса, то есть юридического отдела, бухгалтерии и смежных служб, должно натолкнуть потенциального инвестора на размышление. Где же хранятся профессиональные истории сотрудников, которые будут управлять средствами инвесторов? Вопрос без ответа.

Отсутствует регистрация в стране привлечения инвесторов

Отсутствие регистрации в стране, где компания пытается привлечь инвесторов – еще один звоночек о потенциальной афере. Начиная сотрудничество с такой компанией, “семь раз отмерьте”.

Не проводится аккредитация инвестора

Представители скам-проектов абсолютно не интересуются финансовым состоянием и кредитной историей инвестора. Они готовы сотрудничать даже с самыми малообеспеченными лицами.

Закрытость информации о руководстве проекта

Каждый солидный проект должен иметь юридическое и финансовое сопровождение. По поводу финансового мы уже говорили выше, в пункте о физическом отсутствии офиса. Что касается юридического, то здесь имеется в виду закрытость информации о настоящих руководителях проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей руководителей в рекламе говорят о сомнительности компании.

Отсутствует подписание документов

Согласно действующему законодательству Украины, законными являются лишь те сделки, которые скреплены подписями сторон. Таким образом участники проявляют желание к сотрудничеству. Благодаря современным технологиям сегодня закрепить сотрудничество можно даже электронной подписью не выходя из дома. Если представитель компании не упомянул о том, что нужно подписать какие-либо документы, смело прекращайте взаимодействие.

Настойчивое привлечение друзей к проекту

Многие компании привлекают клиентов различными акциями и розыгрышами. Например, начисляют бонусы за каждого приведенного друга, что является вполне нормальным в современном мире. Однако если настойчивость учреждения в этом вопросе переходит все меры приличия, пора задуматься над тем, куда вы попали. Очень часто такие компании разрабатывают детализированные программы получения дополнительных бонусов за привлечение в проект новых лиц. Доходная пирамида – это демонстрация огромного желания управлять не только вашими деньгами, но и ваших друзей.

Сокрытие права собственности

В мошеннических проектах отсутствуют систематические отчеты по операциям и результатам управления активами вкладчиков. Кроме этого, инвестору не выдают никаких документов, подтверждающих право собственности на его часть активов.

Вот такие 10 признаков фиктивности инвестиционных проектов и финансовых операций назвали специалисты Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Будьте бдительны и не попадайтесь в ловушки аферистов!

Автор: 
Любовь Шайдюк

Добавить отзыв