Мошенники научились оформлять кредиты на чужие документы

18.03.2019

Кредитное мошенничество растет в Украине с каждым днем. Злоумышленники научились подделывать документы, втираться в доверие, находить личные личные данные жертв в интернете. Чтобы обезопасить себя от атаки аферистов, нужно знать по каким схемам они работают.

Способ №1 Давить на жалость

В современном мире мошенником может оказаться кто-угодно: друзья, близкие, коллеги, соседи, незнакомые или малознакомые граждане, на которых вы бы никогда не подумали…

В Житомирской области был зафиксирован случай, когда пенсионерка “заработала” 140 тыс. гривен за счет кредитов своих друзей и знакомых. Она говорила жертвам, что ей срочно нужны деньги и что банки ей отказывают в займе. Пытаясь помочь женщине, потерпевшие оформляли кредиты на себя, даже не подозревая, что возвращать деньги пенсионерка не планирует. 

Некоторые аферисты выпрашивают кредиты на погашение старых займов. Получив деньги, они погашают задолженность, а все, что осталось забирают себе. 

Способ №2 Купить паспортные данные

Сегодня на скрытых форумах можно найти множество объявлений о продаже поддельных паспортов. Чтобы сделать фальшивый документ, достаточно раздобыть паспортные данные реального лица: ФИО, адрес регистрации, серию, и номер. В это сложно поверить, но такая информация тоже продается! Купить информацию можно анонимно у сотрудников банка, работников медучреждений, чиновников. После доставки товара мошенник клеит в паспорт свое фото и идет получать кредит. 

Самым большим спросом среди аферистов пользуются микрофинансовые компании, которые для оформления займа требуют только паспортные данные/сканы документов, наличие банковской карты и телефона. 

Способ №3 Оформить кредит на клиента 

Бывают случаи, когда мошенниками оказываются сотрудники финансовых учреждений. Такая ситуация была зарегистрирована в Сумской области, в отделении одного из крупнейших банков. Работники одной из фирм оформляли в финучреждении зарплатные карты, вместе с которыми получали кредитки. Представитель банка, пользуясь доступом к открытым счетам и доступными ему данными, подделывал подписи и оформлял кредиты. Деньги — забирал себе. По кредитам платил только проценты.  

Разоблачив схему злоумышленника, банк сообщил о случившемся в правоохранительные органы. Аферисту грозит до 8 лет лишения свободы. Кредиты пришлось списать. 

Чтобы не стать жертвой злоумышленников, полиция призывает граждан своевременно сообщать о потере паспорта, не указывать свои данные на сомнительных интернет-ресурсах, предъявляя документ, прикрывать рукой его серию и номер.

Автор: 
Инна Сватенко

Добавить отзыв