Операции с виртуальными активами теперь будут подвергаться финансовому мониторингу. Соответствующие изменения предусмотрены обновленным в декабре 2019 года законом, который вступит в силу в апреле 2020 года, сообщила министр финансов Оксана Маркарова.
Пол финмониторинг подпадают компании, которые осуществляют обмен, продажу, переводы электронных денег и предоставляют услуги по их хранению. В данный перечень также входят компании, которые работают с криптовалютами.
Осуществлять проверку данных клиентов придется финучреждениям и другим компаниям при обработке криптовалютных платежей на сумму от 30 тыс. гривен в эквиваленте. Клиент должен будет предоставить документы, подтверждающие происхождение и назначение электронных денег. Это позволит подтвердить законность получения клиентом виртуальных активом и право на свободное распоряжение ими.
С подозрительными операциями будет работать Госслужба по финмониторингу.
Маркарова объяснила, что постоянным клиентам одного и того же банка или финансовой компании, которые осуществляют одни и те же операции с криптовалютой, не нужно будет каждый раз подтверждать законность своих действий. Достаточно будет один раз объяснить, чем он занимается и откуда у него виртуальные деньги.Данные будут сохранены. Повторно их спрашивать не будут, пока не возникнет подозрительных действий со счетом.
По словам министра, внесение криптовалют в закон о финмониторинге — это первый шаг к полноценному их внедрению в легальное финансовое поле Украины. Соответствующие изменения предусмотрены директивами ЕС и рекомендациями FATF.
